O mercado de ETF’s, como o de XINA11, tem ganhado cada vez mais força entre os investidores, especialmente por causa de sua flexibilidade, rentabilidade e diversidade. Para começar a se inserir nesse mundo de ETF de renda fixa é muito simples, o que garante maior autonomia para quem resolve aplicar o dinheiro.
No entanto, antes mesmo de dar o primeiro passo, é interessante conhecer mais sobre esse tipo de investimento, como ele funciona e quais são as principais vantagens que pode trazer para os investidores. Confira todas as informações ainda neste artigo.
Afinal, o que é e como funciona um ETF de renda fixa?
Um ETF de renda fixa é um tipo de veículo de investimento que investe predominantemente em ativos de renda fixa, como títulos governamentais, títulos corporativos e títulos municipais.
Estes fundos são destinados a proporcionar aos investidores exposição aos mercados de rendimento fixo, ao mesmo tempo que proporcionam a flexibilidade e a negociação intradiária que os fundos negociados na Bolsa de Valores.
Com base no objetivo do fundo, a gestão do ETF de renda fixa constrói uma carteira de ativos de renda fixa.
Isso pode compreender uma ampla gama de ativos, como títulos governamentais, corporativos, municipais e de agências, entre outros. O objetivo pode ser proporcionar uma renda consistente, economizar dinheiro ou fazer as duas coisas.
A partir disso, o ETF irá emitir cotas para que os investidores que estão interessados possam comprar ações de fundo. Cada uma dessas cotas representará uma fração do portfólio de títulos subjacentes, oferecendo ainda mais possibilidade de renda.
Quais as principais diferenças entre ETF de renda fixa e ETF de renda variável?
O ETF de renda variável, que também pode ser chamado de “ETF de Ações”, possui uma estrutura muito semelhante com o de renda fixa.
No entanto, é válido ressaltar que a principal diferença está no índice ao qual ele faz referência, podendo ser qualquer índice de ações previamente reconhecido pela CVM.
São esses índices que se mostram os responsáveis por auxiliar as pessoas a conseguirem avaliar como todo um grupo de ações sofreu alterações e ganhos em relação a outro grupo ou a uma carteira inteira de ações. Afinal, esses mesmos índices são calculados com base em uma carteira teórica de ações.
Quais as principais vantagens de ETF de renda fixa?
É importante, antes mesmo de começar a investir, entender quais vantagens podem ser usufruídas ao passar a explorar o mercado de ETF’s de renda fixa. Confira, abaixo, quais são os principais benefícios atribuídos a esse tipo de negócio.
Menor taxa de administração
Um dos benefícios que mais chama a atenção para este tipo de investimento, sem dúvida alguma, é a baixa taxa de administração. Afinal, os fundos de renda fixa tradicionais possuem valores exorbitantes e que, em muitos casos, podem acabar transformando o negócio em algo um pouco menos atrativo.
É muito comum que algumas taxas de administração em bancos tradicionais ultrapassem cerca de 1% ao ano, enquanto os de ETF girem em torno de apenas 0,30% anualmente.
Sendo assim, os fundos de renda fixa de ETF’s são muito mais atrativos e se entregam ao mercado como uma forma mais acessível de investimento.
Diversificação ampla
Um bom ponto para começar a investir em um ETF de renda fixa é, justamente, a diversificação da carteira. Afinal, há como adquirir uma dezena de títulos tanto públicos quanto privados. Além disso, a diversificação é uma das estratégias de maior sucesso para quem deseja obter bons resultados.
O modelo também pode oferecer, além de tudo, o benefício de conseguir negociações exclusivas. Isso quer dizer que não será necessário comprar ou vender cada um dos títulos de modo separado. Em uma única operação, você conseguirá resolver toda a transação sem maiores dores de cabeça.
Investimento mais barato
Para quem está começando a investir agora e deseja aplicar pouco dinheiro apenas para entender melhor como o mercado funciona, o investimento em ETF de renda fixa pode ser a melhor opção. Afinal, ele exige um valor inicial muito baixo, garantindo a democratização do acesso às melhores ações.
Impostos menores
Um dos pontos que mais preocupa os investidores, sem dúvida alguma, é a questão dos impostos. Afinal, ninguém deseja sofrer com a incidência de tributos. É por isso que ao fazer este investimento, o único valor a ser taxado estará ligado ao prazo médio dos títulos que possui em sua carteira.
Maior flexibilidade para venda e compra
Por fim, ainda será possível usufruir da flexibilidade oferecida pelo ETF de renda fixa. Isso ajudará a não ficar preso aos títulos adquiridos, garantindo uma comercialização livre no mercado, da mesma forma que seria feito com ações comuns.
O ETF de renda fixa é uma excelente solução para quem quer começar a investir de maneira segura, com poucos tributos e maior estabilidade. Por isso, estude sobre o mercado e garanta a sua rentabilidade positiva.